Servicio de conexión y acompañamiento con el equipo de Banesco USA para la ruta formal de apertura remota de clientes elegibles que requieren banca tradicional o Zelle. La aprobación no está garantizada: depende exclusivamente de los criterios y la evaluación del banco.
Este servicio requiere revisión de elegibilidad antes de su ejecución.
Lo que sigue
Revisa si esta alternativa corresponde a tu operación
Prepara los requisitos que aplican a tu caso
Conéctate con el equipo del banco y sigue su proceso formal
REQUISITOS DOCUMENTADOS
Dos rutas de cuenta, según la estructura de tu empresa.
Esta información orienta la preparación del expediente. EBS facilita la conexión con el equipo del banco, pero Banesco USA conserva la decisión exclusiva sobre elegibilidad, documentación adicional y aprobación de cada solicitud.
Empresa constituida en Estados Unidos
Ruta de cuenta doméstica para LLCs y otras compañías estadounidenses. Prepara los documentos en PDF.
Documentos constitutivos: Articles of Incorporation o Articles of Organization, Corporate Bylaws y, para LLC, Operating Agreement firmado.
Estado financiero o Profit & Loss preparado por contador. Para una empresa nueva, estado financiero con ingresos proyectados y formulario de empresa y accionistas firmados.
Referencia bancaria o estado de cuenta del origen del depósito inicial, de antigüedad no mayor a 90 días. El depósito debe venir de la empresa, un firmante o un accionista desde otra institución financiera.
Identificación fiscal y documentos de identidad vigentes de firmantes, accionistas no firmantes y, cuando aplique, documentación de propiedad accionaria.
Formularios del banco: perfil de empresa, relación de clientes y proveedores, y un formulario por cada firmante autorizado.
Información operativa: desde dónde se prestan los servicios, presencia física en Estados Unidos y currículum vítae de cada firmante.
Empresa extranjera · cuenta comercial internacional en USD
Ruta para sociedades extranjeras elegibles, por ejemplo una S.A. de C.V. mexicana; no exige crear una LLC estadounidense para iniciar la evaluación.
Depósito inicial mínimo de USD 100,000. Para evitar cargos mensuales, el banco indica mantener un saldo diario de USD 50,000.
Documentos constitutivos vigentes, modificaciones si existen, registro fiscal de la compañía, libro o certificación accionaria y Good Standing cuando corresponda.
Estados financieros preparados por contador público y actas recientes que permitan identificar directivos, capital accionario y beneficiarios finales con más de 10% de participación.
Relación vigente de clientes y proveedores, incluyendo sus direcciones, y soporte bancario del origen del depósito inicial con antigüedad no mayor a 60 días.
Dos identificaciones vigentes y registro fiscal de cada firmante, accionista y miembro de junta directiva, aunque no sean firmantes de la cuenta.
Si Cumplimiento lo solicita, soportes de facturas o transferencias. Con expediente completo, el banco indica una revisión inicial estimada de 2 a 4 semanas antes de enviar documentos para firma.
Los requisitos, montos, tiempos y cargos pueden ser actualizados por el banco. EBS confirmará la lista vigente antes de iniciar el expediente.
Compra directa con EBS. Cuando el catálogo se active, los pagos se procesarán con Stripe. EBS no almacena datos de tarjeta.
